Resumen

Basado en su Sitio Web

LGF Occidente, también conocido como Creditas, es una plataforma digital líder en soluciones financieras en América Latina, que se presenta como una entidad segura y confiable. El propósito principal de Creditas es ayudar a miles de personas a alcanzar sus metas y acompañarlos en los momentos más importantes de sus vidas. Este compromiso se refleja en su variedad de productos financieros que abarcan desde préstamos con garantía hipotecaria y de auto hasta préstamos de nómina y créditos automotrices.

Los préstamos con garantía de auto permiten a los clientes obtener un préstamo utilizando su vehículo como garantía, con la posibilidad de obtener hasta el 80% del valor del auto. Esta modalidad es presentada como una solución atractiva debido a que el cliente puede seguir utilizando su auto a pesar de haberlo puesto en garantía. De manera similar, los préstamos con garantía hipotecaria ofrecen la oportunidad de obtener un préstamo de hasta 5 millones de pesos usando una casa o departamento como garantía.

Por otra parte, Creditas ofrece préstamos de nómina, diseñados para ayudar a los clientes a alcanzar sus metas utilizando sus ingresos salariales como base para la aprobación del préstamo. Este producto es promovido como una solución fácil y rápida, que se puede solicitar 100% en línea, permitiendo a los clientes construir su historial crediticio. Además, la empresa ofrece crédito automotriz, proporcionando a los clientes una financiación atractiva y personalizada para la compra de un auto nuevo o seminuevo.

Además de sus productos de préstamo, Creditas se enorgullece de sus altos estándares de atención al cliente y transparencia. Cada perfil de cliente es analizado individualmente para ofrecer una propuesta financiera personalizada, y sus consultores se comprometen a explicar cada detalle del contrato para aclarar todas las dudas. La empresa también ha lanzado una nueva aplicación móvil para que los clientes puedan gestionar sus préstamos de manera más eficiente. En definitiva, Creditas se posiciona como una plataforma financiera moderna y centrada en el cliente, comprometida con la transformación e impacto positivo en la vida de las personas.

Basado en Datos de la CONDUSEF

Creditas es una SOFOM con oficinas en la Ciudad de México. Comenzó sus operaciones el 20 de agosto de 2019, según su registro con la CONDUSEF. La empresa ofrece varios tipos de préstamos: Crédito de Auto, Crédito Hipotecario y Crédito Simple.

El Crédito de Auto es un tipo de préstamo destinado a la adquisición de un vehículo. Por otro lado, el Crédito Hipotecario es un préstamo a largo plazo que se utiliza para la compra, construcción o renovación de una propiedad inmobiliaria. El Crédito Simple, en cambio, es un préstamo otorgado a personas o empresas que están llevando a cabo actividades productivas y generando ingresos y beneficios para su producción.

Estos préstamos están disponibles en los estados de Distrito Federal, Aguascalientes, Estado de México, Zacatecas, Nuevo León y en todos los demás estados del país. Sin embargo, es importante destacar que la información contenida aquí puede haber cambiado y debe ser confirmada por el cliente.

En cuanto a su rendimiento, Creditas tiene datos relacionados con reclamaciones y sanciones contra la empresa a través de la CONDUSEF. Se han presentado un total de 19 reclamaciones y se encuentra en el quintil más alto en cuanto a la cantidad de reclamaciones por cada 10,000 contratos, con una tasa de 17.2. Este dato se encuentra en el quintil más alto. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estos datos son limitados, y no está claro en qué periodo de tiempo se recogieron. Además, esta información se basa en datos disponibles de sólo alrededor de 580 de las 2062 SOFOMES para las que encontramos información.

Para más detalles, se puede contactar a Creditas a través del número de teléfono (55) 68269401, visitar su sitio web https://creditas.mx o enviar un correo electrónico a une@creditas.com.

Productos de Crédito

LGF Occidente es una institución financiera que ofrece una variedad de préstamos para satisfacer diversas necesidades financieras. Sus productos están clasificados en tres categorías principales: Crédito de auto, Crédito hipotecario y Crédito simple.

Dentro de la categoría de Crédito simple, LGF Occidente ofrece el préstamo "Equityrefin". Este préstamo tiene una tasa de interés anual máxima del 35.0 por ciento y está disponible para Personas Físicas. Los solicitantes deben tener un ingreso mensual de al menos 8500 pesos y deben solicitar un préstamo de al menos 50000 pesos. También en esta categoría, se ofrece el préstamo "Autoequity" con una tasa de interés anual máxima del 28.0 por ciento. Este préstamo también está disponible para Personas Físicas, pero requiere un ingreso mensual de al menos 15000 pesos y un préstamo mínimo de 250000 pesos.

En la categoría de Crédito de auto, la institución ofrece el préstamo "Autofin". Este préstamo tiene una tasa de interés anual máxima del 28.0 por ciento y está disponible para Personas Físicas y Personas físicas con actividad empresarial. Los solicitantes deben tener un ingreso mensual de al menos 15000 pesos y solicitar un préstamo de al menos 50000 pesos.

En cuanto a los préstamos de Crédito hipotecario, LGF Occidente ofrece el préstamo "Home Adquisición" y el "Liquidez Hipotecario". Ambos préstamos tienen una tasa de interés anual máxima del 30.0 por ciento. El préstamo "Home Adquisición" está disponible para Personas Físicas y Personas físicas con actividad empresarial, requiere un ingreso mensual de al menos 10000 pesos y un préstamo mínimo de 250000 pesos. Por otro lado, el préstamo "Liquidez Hipotecario" está disponible para los mismos tipos de prestatarios, pero requiere un ingreso mensual de al menos 8000 pesos y un préstamo mínimo de 100000 pesos.

Por favor, tenga en cuenta que la información proporcionada sobre estos préstamos proviene de los datos enviados a la CONDUSEF por la entidad financiera. No podemos confirmar independientemente que sea correcta.

Cobertura Geographica

La entidad financiera cuenta con préstamos que se encuentran disponibles en todos los estados de la República Mexicana. Los préstamos disponibles en todo el país generalmente se ofrecen a través de SPEI u otros medios electrónicos. Lo mismo ocurre con los pagos de los préstamos. La amplia cobertura geográfica de esta institución te garantiza acceso a sus préstamos en cualquier estado del país, brindándote mayor flexibilidad y conveniencia. Sin importar el estado o región en que se encuentren, podrán acceder a las oportunidades financieras proporcionadas por esta institución.

Solo tienen una dirección registrada con la CONDUSEF, aunque pueden tener otras ubicaciones que no se incluyeron en la información disponible. La dirección registrada de la SOFOM corresponde al estado de Ciudad de México. La ubicación oficial de la empresa es: Calz. Gral. Mariano Escobedo 476-piso 1, Chapultepec Morales, Anzures, Miguel Hidalgo, 11590 Ciudad de México, CDMX, Mexico.

SOFOMES: ¿Qué son y cómo funcionan?

Es difícil conseguir financiamiento a través de los préstamos de las entidades bancarias tradicionales. Acceder a préstamos bancarios puede resultar complicado debido a los requisitos difíciles de superar que generalmente imponen los organismos bancarios, lo que puede dificultar el acceso a los mismos para ciertas personas y organizaciones. Estas limitaciones pueden comprender requisitos de garantía difíciles de cumplir, ausencia de historial crediticio o falta de documentación adecuada para respaldar su capacidad de pago.

Con el propósito de abordar esta problemática, el gobierno mexicano estableció las SOFOMes como una alternativa para fomentar el acceso al crédito para las empresas y los individuos. El objetivo de las SOFOMes es proveer una fuente de financiamiento más accesible y de fácil obtención.

Cuando las PyMEs y los individuos con limitado acceso al crédito buscan crédito, encuentran instituciones financieras que aplican sistemas de evaluación crediticia únicos. En este sentido, las SOFOMes destacan por su capacidad de llevar a cabo una evaluación más amplia. Gracias a ello, estas instituciones ofrecen mayor accesibilidad y flexibilidad en comparación con los préstamos bancarios tradicionales, especialmente beneficiando a las PyMEs que no cumplen con los estrictos requisitos establecidos por las instituciones bancarias.

Regulación y Supervisión

SOFOM Regulada

La CNBV tiene la responsabilidad de regular las SOFOMes reguladas. Se les exige satisfacer criterios establecidos por la CNBV en cuanto al capital mínimo, la gobernanza, la gestión de riesgos, la transparencia, la divulgación de información, y otros aspectos relevantes. Además, están sujetas a controles y auditorías periódicas por parte de las autoridades para garantizar el cumplimiento de las normas y proteger los intereses de los clientes.

SOFOM No Regulada

Las SOFOMes no reguladas funcionan sin estar bajo la supervisión y regulación de la CNBV. En el caso de estas SOFOMes no reguladas, la CNBV solo realiza los controles requeridos por la ley para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas. Los clientes se encuentran menos protegidos, pero pueden acudir a la CONDUSEF en caso de advertir irregularidades.

Estas entidades no cumplen con los requisitos y normativas establecidos para las SOFOMes reguladas y, por lo tanto, operan con menos restricciones en términos de capital, operaciones y gobernanza. Las SOFOMes no reguladas tienen mayor flexibilidad en sus prácticas y decisiones comerciales, pero también implican un mayor riesgo para los clientes, ya que no están sujetas a los mismos controles y salvaguardias establecidos por las autoridades financieras.

Es importante destacar que las SOFOMes reguladas ofrecen una mayor confianza y seguridad para los clientes, ya que están sujetas a un marco regulatorio diseñado para proteger sus intereses y promover la estabilidad financiera.