Resumen
Basado en su Sitio Web
CreditPro Integra se posiciona como una opción financiera eficaz para todos los sectores productivos en México, cumpliendo con los más altos estándares de calidad y regulaciones financieras existentes. La empresa está conformada por un selecto grupo de profesionales provenientes de diversos ámbitos que comparten la visión y el propósito de la compañía. CreditPro Integra adquirió a Creditobra, una empresa financiera enfocada en el sector de la construcción, con el objetivo de ampliar su cobertura a otros sectores productivos y profesionales.
La sociedad cuenta con accionistas que aportan su experiencia en áreas como derecho corporativo y fiscal, finanzas estructuradas, crédito empresarial y de consumo, así como marketing. Esto les permite tener una visión integral de los desafíos y oportunidades en el sector empresarial y, especialmente, en ciertos sectores productivos que requieren un socio financiero para alcanzar sus objetivos a corto y mediano plazo.
CreditPro Integra facilita recursos financieros a entidades productivas con necesidades específicas para contratar créditos en condiciones diferentes a las ofrecidas por la banca tradicional. Su modelo de negocio se destaca por la capacidad y experiencia para analizar de manera ágil los negocios de sus clientes y brindarles respuestas inmediatas a sus necesidades financieras. Además, se enfocan en respaldar al sector de profesionistas independientes que requieren financiamiento para crecer de acuerdo con las oportunidades del mercado.
En cuanto a sus productos, CreditPro Integra ofrece el Crédito Simple, Crédito Profesional, CreditPyme y Crédito de Nómina. Estos productos están diseñados para satisfacer las necesidades financieras específicas de diferentes tipos de clientes, ya sean entidades productivas, profesionistas independientes o empleados que necesiten financiamiento personal. La empresa destaca por su capacidad de evaluación y otorgamiento de financiamiento de manera expedita y eficiente, gracias a su conocimiento de los círculos productivos y la cadena de valor en la que operan las PYMES en México.
La empresa se encuentra ubicada en Paseo de los Tamarindos 400 B Piso 6, Col. Bosques de las Lomas, Del. Cuajimalpa, CDMX. Los clientes interesados en obtener más información o solicitar sus servicios pueden contactarlos a través del número de teléfono (55) 4169 7103 o enviar un correo electrónico a info@creditpro.com.mx.
Basado en Datos de la CONDUSEF
Creditpro es una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) con oficinas ubicadas en la Ciudad de México. Comenzó sus operaciones el 11 de julio de 2012 según su registro con la CONDUSEF.
Ofrece varios tipos de préstamos, que incluyen Crédito de Nómina, Crédito Hipotecario y Crédito Simple. El Crédito de Nómina es un tipo de préstamo que se descuenta directamente de la nómina del trabajador. El Crédito Hipotecario se concede para la compra de una vivienda, con la propia vivienda como garantía del préstamo. Finalmente, el Crédito Simple es un préstamo de una suma de dinero que se puede usar para cualquier propósito y que se reembolsa en pagos periódicos, generalmente mensuales. Estos préstamos están disponibles en todos los estados.
La empresa ha tenido 30 sanciones y se encuentra en el quintil más alto en términos del número y el monto total de las sanciones, que asciende a 53772 pesos, según los datos de la CONDUSEF. Cabe destacar que estos datos son limitados y no se especifica el periodo de tiempo en el que se recogieron. Además, estos datos sólo representan información disponible para unas 580 de las 2062 SOFOMES de las que se encontró información. Las otras SOFOMES que no tienen datos relevantes también pueden tener quejas que no se incluyen en este análisis.
Puedes ponerte en contacto con Creditpro a través del número de teléfono: (55) 41697103, el sitio web: www.creditpro.com.mx y el correo electrónico: jcpilgram@creditpro.com.mx.
Es importante recordarte que debes confirmar toda la información antes de realizar cualquier transacción financiera. Asegúrate de entender todas las condiciones y términos del préstamo antes de comprometerte con él.
Productos de Crédito
Creditpro P.I. es una entidad financiera que ofrece una variedad de préstamos en las categorías de Crédito de Nómina, Crédito Hipotecario y Crédito Simple.
Entre los préstamos que ofrece se encuentra el Crédito Nómina, destinado a Personas Físicas y Personas físicas con actividad empresarial. Este préstamo tiene una tasa de interés anual máxima del 80.0%, requiere un ingreso mensual mínimo de 5000 pesos y los prestatarios deben solicitar al menos 50 pesos.
Además, Creditpro P.I. proporciona el préstamo Creditpro Simple Integral, en la categoría de Crédito Simple, con una tasa de interés anual máxima del 80.0%. Este préstamo está disponible para Personas Físicas, Personas físicas con actividad empresarial y Personas Morales. Requiere un ingreso mensual mínimo de 5000 pesos y los prestatarios deben solicitar al menos 1000 pesos.
Asimismo, ofrece el Contrato Pro, también en la categoría de Crédito Simple. Este préstamo tiene una tasa de interés anual máxima del 120.0% y está disponible para las mismas categorías de prestatarios que el anterior. Requiere un ingreso mensual mínimo de 4000 pesos y los prestatarios deben solicitar al menos 1000 pesos.
Finalmente, en la categoría de Crédito Hipotecario, ofrece el Creditpro Hipotecario con una tasa de interés anual máxima del 50.0%. Este préstamo está disponible para Personas Físicas, Personas físicas con actividad empresarial y Personas Morales. Requiere un ingreso mensual mínimo de 5000 pesos y los prestatarios deben solicitar al menos 1000 pesos.
Es importante tener en cuenta que la información proporcionada sobre estos préstamos proviene de datos enviados a la CONDUSEF por la entidad financiera. No podemos confirmar independientemente que sea correcta.
Cobertura Geographica
Los préstamos de este prestamista están disponibles en todos los estados del país. Los clientes pueden disfrutar de la conveniencia de acceder a préstamos en cualquier lugar del país, gracias a la extensa cobertura nacional de la institución financiera. Sin importar dónde se encuentren dentro del territorio nacional, podr án acceder a las oportunidades financieras ofrecidas por esta institución. Por lo general, los préstamos que están disponibles en todo el país se otorgan mediante SPEI u otros medios electrónicos. Lo mismo ocurre con los pagos de los préstamos.
El único establecimiento de la SOFOM se localiza en el estado de Ciudad de México. Aunque la SOFOM puede tener otras sucursales que no están listadas, solo cuentan con una dirección registrada ante la CONDUSEF. El domicilio empresarial es: P.º de los Tamarindos 400B-piso 6 , interior 43, Bosques de las Lomas, Cuajimalpa de Morelos, 05120 Ciudad de México, CDMX, Mexico. El número teléfonico de esta oficina es (55) 41697103. Puedes acudir a sus instalaciones o llamar por vía telefónica en caso de tener alguna inquietud o pregunta.
SOFOMES: ¿Qué son y cómo funcionan?
Acceder financiamiento a través de los préstamos tradicionales otorgados por los bancos puede resultar complicado. Acceder a préstamos bancarios puede resultar complicado debido a los criterios de aprobación rigurosos que generalmente imponen las entidades financieras bancarias, lo que puede limitar el acceso para para algunas empresas y individuos. Estas barreras pueden implicar condiciones de garantía difíciles de cumplir, falta de historial crediticio o documentación insuficiente para respaldar su capacidad de pago.
En respuesta a esto, las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple o SOFOMes fueron establecidas en 2006 para fomentar el desarrollo económico y la inclusión financiera en el país, especialmente para las pequeñas y medianas empresas (PYMEs) que tienen dificultades para acceder a los servicios financieros tradicionales de los bancos. El propósito de las SOFOMes es brindar una opción de financiamiento más accesible.
Cuando las PyMEs y los individuos con limitado acceso al financiamiento buscan crédito, optan por opciones en instituciones financieras que emplean sistemas innovadores de evaluación crediticia únicos. Las SOFOMes pueden realizar esta evaluación más amplia. Esto les brinda mayor accesibilidad y flexibilidad en comparación con los préstamos bancarios tradicionales, lo cual resulta especialmente ventajoso para las PyMEs que no cumplen con los requisitos estrictos establecidos por las instituciones bancarias.
Regulación y Supervisión
SOFOM Regulada
La CNBV ha establecido requisitos específicos que las SOFOMes deben cumplir en términos de capital mínimo, gobernanza, gestión de riesgos, transparencia, divulgación de información, entre otros aspectos. Están supervisadas por la CNBV en México y están sujetas a controles y auditorías periódicas por parte de las autoridades para garantizar el cumplimiento de las normas y proteger los intereses de los clientes.
SOFOM No Regulada
Las SOFOMes no reguladas funcionan sin estar bajo la supervisión y regulación de la CNBV. En el caso de estas SOFOMes no reguladas, la CNBV solo realiza los controles necesarios para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas según lo establecido por la ley.En el caso de estas SOFOMes no reguladas, la CNBV solo realiza los controles necesarios para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas según lo establecido por la ley. Esto implica que los clientes tienen una menor protección, pero aún tienen la opción de recurrir a la CONDUSEF en caso de detectar irregularidades.
Estas entidades no cumplen con los requisitos y normativas establecidos para las SOFOMes reguladas y, por lo tanto, operan con menos restricciones en términos de capital, operaciones y gobernanza. Las SOFOMes no reguladas tienen mayor flexibilidad en sus prácticas y decisiones comerciales, pero también implican un mayor riesgo para los clientes, ya que no están sujetas a los mismos controles y salvaguardias establecidos por las autoridades financieras.
Es importante destacar que las SOFOMes reguladas ofrecen una mayor confianza y seguridad para los clientes, ya que están sujetas a un marco regulatorio diseñado para proteger sus intereses y promover la estabilidad financiera.
Contar con una buena situación crediticia puede ser de gran ayuda en un momento dado en el que se necesite solicitar dinero para afrontar un asunto grave. Pero hay amenazas que ponen en riesgo esta situación, y conviene conocerlas para poder tomar las medidas necesarias al respecto.
El también llamado “Crédito por descuento de nomina” es una de las modalidades de crédito más utilizadas en la actualidad, sobre todo porque suelen ser sencillos de conseguir y hay facilidades de pago desde toda perspectiva. Este crédito de nomina se trata de que se te facilita una cantidad mayor a tu sueldo (normalmente se pide un crédito de nomina por cantidades hasta 8 veces mayor que el salario), pudiendo pagarla por partes y sin posibilidad de retraso en el pago, ya que lo descuentan directamente de tus ingresos mensuales por trabajo, tomando como respaldo tu empleo para garantizar los debidos pagos hasta la cancelación total del mismo.
Las decisiones que tomes acerca de pagar tus deudas o ahorrar, van a determinar en gran medida tu situación económica futura. De ahí que cuando se trata de decidir a qué propósito se asignan los ingresos, esta es una duda que surge con frecuencia.
Cada empresa o profesional usa sus recursos económicos de forma distinta pero siempre con una meta, pero muchas veces no es suficiente para mantener en funcionamiento un negocio, principalmente el dinero prestado es para poder invertir en ampliar los ramos de funcionamiento de empresa y llevar una contabilidad con mejores márgenes de ganancia. Un crédito libre o específico es una de las herramientas financieras más versátiles, que termina siendo una alternativa de financiamiento por plazos pero bajo el pago de intereses, a pesar de ello es viable para inversiones y compras con descuento en cualquier momento.
La bancarización es, no solo una de las implicancias de las Fintech, sino la que mayor impacto ha tenido en América Latina desde el surgimiento de las mismas. Hasta el año 2015, más del 50% de los ciudadanos residentes en esta área del continente se encontraban <a href='https://www.notimerica.com/economia/noticia-mitad-ciudadanos-latinoamericanos-aun-no-tiene-cuenta-bancaria-20150710150105.html'>sin una cuenta bancaria vigente</a>.
Latinoamérica ha presenciado en los últimos años un increíble aumento de la industria Fintech. Las primeras opciones o servicios, salieron al mercado alrededor de los años 2015-2016 con principal enfoque en pagos digitales, transferencia y envío de fondos persona-a-persona. Hoy día, el ecosistema Fintech ha diversificado su portafolio permitiendo a una mayor cantidad de usuarios acceder a una diversidad productos y servicios financieros con menores barreras, menores costos y mayor velocidad.
En un artículo anterior hablamos sobre cómo las fintech causaron una revolución bancaria en América Latina, y entre las tres empresas que nombramos para ejemplificar este cambio se encontraba Nubank, el neobanco fundado en Brasil por el empresario David Vélez.
El panorama actual de las tecnologías financieras -o fintech, en la voz inglesa- en México luce prometedor, puesto que este país alberga a más de 300 iniciativas financieras basadas en las tecnologías de la información y la comunicación. En este contexto tan prolífico para el mercado de las fintech en América Latina, la inclusión financiera digital surge como una de las necesidades principales para lograr el desarrollo del sector.